Бесплатная юридическая помощь потребителям:
8 495 118-24-82 — Москва и область
8 812 425-67-81 — Санкт-Петербург и область
Бесплатная юридическая помощь потребителям:
8 495 118-24-82 — Москва и область
8 812 425-67-81 — Санкт-Петербург и область
  1. Главная
  2. Возврат денег за услугу

Как вернуть деньги за учебу через налоговую?

Всероссийский центр защиты прав потребителей
Возврат денег за учебу
— расскажите друзьям

Содержание статьи

Учеба в ВУЗе, элитной школе или колледже стоит недешево. Однако законодатель облегчил семьям финансовую нагрузку, представив льготу – налоговый вычет за обучение. Этот социальный проект позволяет частично возместить расходы на учебу. Как проходит процедура? Кто вправе получить деньги? Какие документы собрать? Расскажем обо всем по порядку.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с возвратом денег за обучение, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи, связанные с обманом потребителя, уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Как вернуть деньги за обучение

Все официально трудоустроенные граждане нашей страны платят налог с заработной платы – НДФЛ. Он составляет 13%. Этим сбором облагаются не только зарплаты, но и другие доходы – например, от продажи или сдачи имущества в аренду, от индивидуального предпринимательства, и т.д.

Несмотря на то, что государство берет налог почти с любого дохода россиянина, закон предусматривает «поблажки» в виде налогового вычета.

Обратите внимание!

Вычет подразумевает уменьшение налоговой базы плательщика на сумму предоставляемого возврата. Другими словами, вы можете вернуть себе часть денег с уплаченных ранее налогов.

Налоговый вычет бывает:

  • имущественный – представляется на покупку и строительство жилья;
  • стандартный – на инвалидов, ветеранов военных действий, маленьких детей, и т.п.;
  • социальный – дается на обучение и лечение.

Возврат денег за учебу имеет некоторые нюансы, о которых следует знать каждому претенденту на его оформление.

Кто имеет право на вычет?

Воспользоваться льготой можно лишь в строго определенных законом случаях. Вернуть 13% вправе:

  • россияне, самостоятельно вкладывающие средства в свое образование;
  • родители, братья, сестры или опекуны учащегося.

Во втором случае требуется соблюдение двух условий:

  • возраст ученика не превышает 24 года;
  • он учится на очном отделении;
  • договор с образовательным учреждением заключен на имя плательщика (мама, папа, брат, сестра, опекун);
  • в квитанции на оплату обучения фигурируют их же данные.

Каждый получатель обязан иметь официальный заработок. Но чтобы получить право на вычет, одного факта трудоустройства недостаточно. Вы обязаны исправно вносить деньги в счет НДФЛ, а его сумма должна равняться или превышать размер требуемого возмещения.

На какие образовательные учреждения распространяется вычет?

Вернуть деньги можно за обучение в:

  • детском саду;
  • школе;
  • колледже, училище, лицее;
  • ВУЗе;
  • детских учреждениях допобразования – в спортивной или музыкальной школе, в различных кружках и секциях;
  • автошколе;
  • организациях по изучению иностранных языков;
  • центрах повышения квалификации.

Чтобы рассчитывать на вычет, убедитесь, что у вашего образовательного заведения имеется государственное разрешение (лицензия) на работу.

Обратите внимание!

Вычет предоставляется лишь за образовательные услуги. Расходы на питание, ремонт класса, деньги на спортивные сборы, подарки или поездки детей сюда не включаются.

Возврат денег за обучение через налоговую

Вернуть деньги можно двумя способами: через работодателя или обратившись в ИФНС. Если вы решили воспользоваться вторым вариантом, нужно собрать пакет документов и прийти в отделение налоговой службы по месту вашей регистрации (прописки).

Подавать бумаги можно в любое время года – законодательных ограничений по срокам нет. Но претендовать на возврат можно только по окончании налогового периода (календарного года). Проще говоря, получить вычет за 2018 год удастся только в 2019 году.

Перечень документов сравнительно небольшой. Вам потребуется:

  • заявление на получение вычета;
  • паспорт;
  • ИНН;
  • справка 2-НДФЛ на ваше имя;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным заведением;
  • оплаченные чеки и квитанции.

Но проще получить деньги через работодателя. Для этого не требуется дожидаться окончания календарного года. Вы подаете те же документы в налоговую (кроме 3-НДФЛ). В течении 30 дней она проверяет их и выносит решение о предоставлении вычета. Утвердительный вердикт отдаете работодателю, после чего с вашей зарплаты перестают удерживать НДФЛ. Однако если сумма большая и подана во второй половине года, работодатель может просто не успеть вернуть все деньги. В подобной ситуации придется опять обращаться в ИФНС для получения остатка.

Сколько денег можно вернуть?

Сумма вычета зависит от категории налогоплательщика.

Если платите за себя сами

Порядок оформления вычета в подобной ситуации имеет следующие особенности:

  • вы не можете вернуть деньги в сумме больше той, что заплатили в виде НДФЛ за прошедший год;
  • максимальная сумма вычета за образование – 15,6 тыс. руб. Получить больше не удастся;
  • вычет на обучение входит в категорию социальных вычетов. Все ваши расходы в рамках этой категории суммируются. Максимальная сумма за год ограничивается 120 тыс. руб. (13% – 15,6 тыс. руб.). Следовательно, если вы уже возвращали деньги, к примеру, за лечение, за учебу получите меньше.

Приведем пример: В 2017 году вы отдали за свое обучение в 150 тыс. руб. За этот же период с зарплаты удержали 50 тыс. руб. НДФЛ. Если взять 13% с расходов на учебу (150 тыс. руб.), получится 19,5 тыс. руб. Но вы не сможете вернуть их полностью, хотя размер уплаченного НДФЛ позволяет это сделать. В конечном итоге вам достанется лишь 15,6 тыс. руб.

Если платите за обучение ребенка

Максимальная сумма вычета на одного ребенка составляет 6,5 тыс. руб. в год.

Приведем пример: в 2017 году вы оплатили учебу двоих детей в общей сумме 150 тыс. руб.:

  • 100 тыс. руб. – за одного студента – очника;
  • 50 тыс. руб. – за второго студента – заочника.

В 2018 году вы вправе вернуть деньги только за первого ребенка. Сумма – 13 тыс. руб. (13% от 100 тыс. руб.). Но целиком ее вы не получите. На ребенка-заочника возмещение вообще не положено. В итоге имеем на руках ровно 6,5 тыс. руб.

Если платите за брата или сестру

Условия получения денег аналогичны предыдущему пункту. Единственное различие – сумма возмещения. Предельный размер средств, которые можно вернуть, составляет 15,6 тыс. руб. в одни руки.

Приведем пример: вы оплатили 60 тыс. руб. за обучение своего ребенка и 80 тыс. руб. – за брата. Итого потратили 130 тыс. руб. в течение года.

Максимальное возмещение ребенка – 6,5 тыс. руб., за брата – 15,6 тыс. руб. На ваш социальный вычет за год ограничивается суммой в 120 тыс. руб. Поэтому можете вернуть либо наибольшую сумму, либо разделить выплату на 2 части и получить:

  • 13% за сына – 6,5 руб.;
  • 13% за брата – оставшиеся 9,1 тыс. руб.

Итого 15,6 тыс. руб. за год.

Как написать заявление о возврате денег за обучение?

Ходатайство пишется в свободной форме и имеет следующую структуру:

  1. «шапка» – укажите наименование отделения ФНС, куда подаете заявление, а также ваши личные данные (ФИО, данные паспорта, ИНН, адрес, телефон);
  2. название – ниже по центру листа напишите «Заявление на возврат НДФЛ»;
  3. основная часть – укажите следующие моменты: характер налогового вычета; год, за который оформляете льготу; сумму, которую желаете вернуть; банковские реквизиты, на которые налоговая переведет вам деньги;
  4. заключение – в конце листа укажите свою фамилию с инициалами, поставьте подпись и дату составления ходатайства.

Обратите внимание!

Требования к составлению заявления в разных ИФНС могут несколько различаться (например, в шапке указывается ФИО руководителя подразделения), однако общий порядок заполнения форм аналогичный.

Сроки рассмотрения заявления о возврате денег за учебу

После получения полного пакета документов, сотрудники ИФНС тщательно проверяют их достоверность. Максимальный срок проверки – 3 месяца со дня подачи бумаг. О принятом решении вас уведомят в течение 10 дней. В случае положительного ответа деньги должны поступить на ваш счет в течение 1 месяца.

Резюме

Налоговый вычет за учебу предполагает возврат части ее стоимости. Период расчет – календарный год. Размер и правила получения возмещения четко регламентируются законом. Вы можете вернуть не более 13% трат на обучение в детском саду, школе, ВУЗе и прочих образовательных учреждениях. Претендовать на вычет вправе только те граждане, которые официально трудоустроены и исправно платят НДФЛ.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.

По размещению рекламы на сайте: pradialog@gmail.com